銀行・金融機関向けソリューション

銀行文書の墨消し・開示管理

銀行文書を開示、審査、保管、AI処理に利用する前に、機密情報の特定、確認、墨消し、記録を一連の工程で管理します。

bestCofferは、本人確認資料、契約書、規制関連資料、与信審査資料を対象に、機密項目の設定と確認を伴う文書墨消しワークフローを支援します。

公開：2026年7月10日/更新：2026年7月10日

銀行文書一式開示前に確認

課題

銀行文書には、顧客情報、取引内容、社内判断が混在します。

本人確認資料、金融文書、規制関連資料の墨消しには、機械処理だけでなく、適用ルール、担当者による確認、開示用コピー、処理記録が必要です。監査人、法律顧問、規制当局、取引先への共有や保管、AI利用に先立ち、各工程を追跡できる形で整えます。

氏名、本人確認番号、口座情報、住所、署名、実質的支配者に関する資料などを、定めた項目に沿って確認します。

与信メモ、融資契約、担保資料、財務制限条項、顧客との連絡記録には、個人情報や商業上の機密情報が含まれます。

規制関連資料には、提出すべき情報、根拠資料、社内メモ、法域ごとの機微情報が混在する場合があります。

過去の保管資料では、分類、管理者、対象項目が統一されていないことがあります。一括処理の前に範囲を定めます。

外部レビューには、無関係な口座・顧客情報や社内判断を含まない開示用コピーが必要です。

プライベート導入、既存システムとの連携、権限設定、処理地域の条件は、案件ごとに確認します。

bestCofferによる支援

bestCofferは、AI墨消し、人による確認、開示用コピーの作成、操作記録、VDRの権限管理を組み合わせ、銀行文書の実務に沿った工程の設計を支援します。提供範囲は導入構成と契約内容に応じて確認します。

本人確認、与信、契約、規制関連の文書に含まれる機密情報を特定し、確認を経て墨消しします。

銀行固有の項目、顧客識別子、口座・取引情報、開示目的に応じたルールを整理します。

開示用コピーを渡す前に、墨消しした項目、残した項目、判断を要する項目を担当者が確認します。

権限、処理、確認、出力に関する利用可能な記録を、社内説明と案件の引き継ぎに活用します。

5段階の進め方

本人確認、契約、与信審査、規制関連、保管資料から代表例を選び、対象範囲、確認作業、開示用コピーの使いやすさを検証します。

識別子、口座情報、取引内容、顧客資料、社内メモ、例外扱いの項目を整理します。

承認した文書群に対して一括で墨消しを行い、原本と出力を分けて管理します。

担当者が墨消し結果を確認し、開示用コピーを承認します。判断が難しい項目は担当部門へ確認します。

処理済み文書、確認記録、適用ルール、例外事項、次の対応を整理して引き継ぎます。

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